Tu criterio, docu­men­tado.

Evalúa el riesgo de cada cliente con tu propia matriz, verifícalo en las listas de la ONU y la OFAC y deja la decisión documentada.

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Vista del resultado de una evaluación en Zelantix, con datos de ejemplo.

Resultado
1.762.2603

Calculado por la matriz 2.3000 = nivel final

Matriz
2.3000 · Alto
Disparadores
0 de 2 activaron
Listas
Sin coincidencias

Los buscadores te dan el hallazgo. Zelantix documenta la decisión.

Lo que da un buscador

Punta Culebra Investments Ltd.

OFAC SDN · Coincidencia por nombre

Puntaje 0.87

Un nombre parecido en una lista. Lo que hiciste con él no queda escrito en ningún sitio.

Lo que deja Zelantix

Coincidencia
Punta Culebra Investments Ltd. · OFAC SDNPuntaje 0.87
Decisión
DescartadaValeria Tuñón Castillo29 sept 2026, 10:47«Homónimo: otra jurisdicción y otro número de registro.»
Evaluación
Inversiones Punta Culebra, S.A.1.8500MedioSellada el 29 sept 2026, 11:52 · Rodrigo Pinilla
Bitácora
  • 10:47Valeria Tuñón Castillo decidió sobre una coincidencia de listas
  • 11:52Rodrigo Pinilla creó una evaluación

El mismo hallazgo, con quién lo revisó, por qué lo descartó y la evaluación que quedó sellada.

  • Verificación en ONU, OFAC SDN y OFAC Consolidated
  • Listas actualizadas cada 6 h
  • Diseñado alrededor del marco de la SSNF y la UAF

Evalúa a un cliente. La decisión queda sellada.

Zelantix lo verifica en ONU, OFAC SDN y OFAC Consolidated, lo puntúa con la matriz del Sector Legal y sella la evaluación.

Prueba con:

Buenos días, Lucía

Actualizado ahoraSector Legal / No Financiero · SSNF

Exposición a riesgo alto

30.8 %

Sube 14.1 pp en 30 días · 4 de 13 clientes con nivel

Evaluaciones · 30 días

7

Sube 250 % frente a 2 en los 30 días anteriores

Tasa de escalamiento

7.7 %

1 cliente subió por un disparador

Puntaje final medio

1.87/ 3.00

de los clientes con nivel · banda media desde 1.76

Evaluaciones recientes

Las últimas del módulo, incluidas las que esperan verificación.

ClientePuntajeNivelFecha
2.3000Alto3 may 2026
2.3000Alto30 abr 2026
2.1000Medio28 abr 2026
1.8500Medio24 abr 2026
1.2000Bajo21 abr 2026

Riesgo por tipo de cliente

Clientes con nivel, natural frente a jurídico, al 100 %

Persona natural5

60.0 % bajo, 0.0 % medio, 40.0 % alto

Persona jurídica8

25.0 % bajo, 50.0 % medio, 25.0 % alto

Persona natural concentra 15.0 pp más de riesgo alto (40.0 % frente a 25.0 %).

Nueva evaluación · Sector Legal
Sellada · no se edita, se re-evalúa
  1. Constructora Cerro Ancón, S.A., hecho
  2. ONU, hechoSin coincidencias
  3. OFAC SDN, hechoSin coincidencias
  4. OFAC Consolidated, hechoSin coincidencias
  6. Sellada, hecho3 may 2026Creada

Datos de ejemplo. Constructora Cerro Ancón, S.A., persona jurídica. Sin coincidencias en ONU, OFAC SDN y OFAC Consolidated. Matriz del Sector Legal: 2.3000, Alto. Sellada en la bitácora el 3 may 2026.

Resultado
1.762.2603

Calculado por la matriz 2.3000 = nivel final

Matriz
2.3000 · Alto
Disparadores
0 de 2 activaron
Listas
Sin coincidencias

Buenos días, Lucía

Actualizado ahoraSector Legal / No Financiero · SSNF

Exposición a riesgo alto

30.8 %

Sube 14.1 pp en 30 días · 4 de 13 clientes con nivel

Evaluaciones · 30 días

7

Sube 250 % frente a 2 en los 30 días anteriores

Tasa de escalamiento

7.7 %

1 cliente subió por un disparador

Puntaje final medio

1.87/ 3.00

de los clientes con nivel · banda media desde 1.76

Evaluaciones recientes

Las últimas del módulo, incluidas las que esperan verificación.

ClientePuntajeNivelFecha
2.3000Alto3 may 2026
2.3000Alto30 abr 2026
2.1000Medio28 abr 2026
1.8500Medio24 abr 2026
1.2000Bajo21 abr 2026

Riesgo por tipo de cliente

Clientes con nivel, natural frente a jurídico, al 100 %

Persona natural5

60.0 % bajo, 0.0 % medio, 40.0 % alto

Persona jurídica8

25.0 % bajo, 50.0 % medio, 25.0 % alto

Persona natural concentra 15.0 pp más de riesgo alto (40.0 % frente a 25.0 %).

Tu matriz, tus reglas.

La misma evaluación de Constructora Cerro Ancón, S.A., con tus pesos, umbrales, disparadores y tablas. Lo sellado no cambia: se re-evalúa.

  • Pesos

    Suma 100.00 %

    Cuánto pesa cada factor en el puntaje.

    • Tipo de Cliente

      × 2 = 0.40

      20 %

    • Actividad Económica

      × 3 = 0.75

      25 %

    • País / Jurisdicción

      × 1 = 0.15

      15 %

    • Servicios Legales

      × 2 = 0.40

      20 %

    • Forma de Pago

      × 3 = 0.60

      20 %

    RCS = ∑ (peso_factor × ∑ (peso_subfactor × puntaje))

    Con las reglas de Sector Legal:2.3000Alto

  • Umbrales

    Sector Legal

    Dónde empieza cada nivel.

    Bajo
    hasta 1.75
    Medio
    de 1.76 a 2.25
    Alto
    desde 2.26

    Las evaluaciones cerradas guardan una copia de la configuración con la que se hicieron: cambiar un umbral no cambia su nivel.

    Con las reglas de Sector Legal:2.3000Alto

  • Disparadores

    2 de 20 activos

    Los marca el analista. Fuerzan un nivel o suman al puntaje, y ninguno rebaja.

    • Persona Expuesta Políticamente (PEP)

      Fuerza ALTOPEPDe fábrica. De fábrica: siempre activo y siempre fuerza ALTO.

    • Listas Negativas/Restrictivas

      Fuerza ALTOLISTAS_NEGATIVASDe fábrica. De fábrica: siempre activo y siempre fuerza ALTO.

    Un disparador desactivado no desaparece: las evaluaciones que lo marcaron conservan su copia y su efecto.

    Con las reglas de Sector Legal:2.3000Alto

  • Tablas

    El nivel de cada ítem de tus tablas de referencia.

    • Jurídica

      Tipo de Cliente · Medio

    • Inmobiliaria

      Actividad Económica · Alto

    • Panamá (Residencia/Constitución)

      País / Jurisdicción · Bajo

    • Due Diligence/Compliances

      Servicios Legales · Medio

    • Efectivo

      Forma de Pago · Alto

    Cada nivel vale su puntaje: Bajo 1, Medio 2 y Alto 3.

    Tablas propias en los planes Firma y Agente residente.

    Con las reglas de Sector Legal:2.3000Alto

Constructora Cerro Ancón, S.A.

Persona jurídica

Con las reglas de Sector Legal

1.762.2603

Calculado por la matriz 2.3000 = nivel final

Sellada el 3 may 20262.3000Alto

Con las reglas de ese día: ALTO desde 2.26.

No se edita: se re-evalúa.

Lo que pide una inspección, en un lugar.

  • Una persona trabaja en su portátil con el tablero de Zelantix en pantalla, con datos de ejemplo.

    Así se ve tu cumplimiento un martes cualquiera.

  • Cada cambio, con nombre y hora.

    La bitácora registra evaluaciones, configuración, usuarios y listas.

    Martes, 29 de septiembre, 2 apuntes

    1. Lucía Fernández cambió el rol de Valeria Tuñón Castillo

      Usuarios
      Rol
      Antes: Analista. Después: Administrador

    2. Lucía Fernández cambió las escalas de riesgo

      Configuración

  • Cada nivel, su revisión.

    Cada cliente se vuelve a evaluar según su nivel, y los plazos son editables.

    • Bajo24meses
    • Medio12meses
    • Alto6meses

  • Cada quien, en su rol.

    Hasta cuatro roles según el plan. Los datos de tu organización están aislados de las demás.

    • Lucía FernándezPropietario
    • Valeria Tuñón CastilloAdministrador
    • Rodrigo PinillaAnalista
    • Itzel SaavedraAuditor

  • Tu cartera, en un archivo.

    XLSX, XLS, CSV o TSV, hasta 500 filas. Cada fila se verifica en las listas antes de crear su evaluación.

    cartera-clientes.csv

    En verificaciónVerificación terminada

    Procesadas 12 de 12 filas

    Vas a crear 12 evaluaciones · 0 apartadas y 0 eliminadas no se crean.

    • Bajo5
    • Medio4
    • Alto3

Próximamente

  • Verificación de PEP
  • Alertas automáticas
  • Lista nacional de la UAF, cuando se publique
  • API e importación programada
  • Búsquedas rápidas

Hecho para el sector legal.

  • Firmas de abogados

    Evalúa a cada cliente con el criterio de tu firma, aunque lo atiendan varios abogados.

    Cliente
    Inversiones Punta Culebra, S.A.Jurídica
    Puntaje
    1.8500
    Nivel
    Medio
    Evaluado por
    Rodrigo Pinilla

  • Agentes residentes

    Lleva tu cartera de sociedades al día, con revisiones periódicas y carga masiva.

    • Bajo542 %
    • Medio433 %
    • Alto325 %
    • 1 casilla = 1 % de la cartera

  • Tu equipo de cumplimiento

    Cada persona trabaja con su rol, y la bitácora guarda quién hizo qué y cuándo.

    Martes, 29 de septiembre, 3 apuntes

    1. Rodrigo Pinilla creó una evaluación

      Evaluaciones

    2. Valeria Tuñón Castillo decidió sobre una coincidencia de listas

      Listas

    3. Lucía Fernández subió para importar cartera-clientes.csv

      Importaciones

  • Aseguradoras

    El módulo de Seguros, pensado para el marco de la SSRP.

    • Sector LegalSSNFActivo
    • SegurosSSRPPróximamente

Conoce el módulo de Sector Legal

Precios públicos, en dólares.

Tres planes, más ITBMS. Prueba gratis de 14 días, sin tarjeta, con hasta 25 clientes.

  • Independiente

    Abogados independientes

    39 USD / mes

    Anual: ahorras 78 USD

    • 50 clientes activos
    • 2 usuarios
    • 40 verificaciones al mes
    • Roles: propietario y analista
    Empieza tu prueba gratis

  • Firma

    Recomendado

    Firmas de abogados

    129 USD / mes

    Anual: ahorras 258 USD

    • 500 clientes activos
    • 5 usuarios
    • 150 verificaciones al mes
    • Los 4 roles
    Empieza tu prueba gratis

  • Agente residente

    Agentes residentes

    349 USD / mes

    Anual: ahorras 698 USD

    • 2,500 clientes activos
    • 15 usuarios
    • 400 verificaciones al mes
    • Los 4 roles
    Empieza tu prueba gratis

Ver precios y límites

Preguntas frecuentes

¿Qué es una matriz de riesgo BC/FT/FPADM?

Es la herramienta con la que un sujeto obligado califica el riesgo de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva de cada cliente. Combina factores con pesos, como actividad económica o jurisdicción, en un puntaje. En Sector Legal, BAJO hasta 1.75, MEDIO de 1.76 a 2.25 y ALTO desde 2.26.

¿Contra qué listas verifica y cada cuánto?

Zelantix verifica cada cliente contra la Lista Consolidada de la ONU y las listas SDN y Consolidada de la OFAC, que se actualizan cada 6 horas. La verificación corre al crear cada evaluación, en cada revisión periódica y en cada fila de una carga masiva. La verificación de PEP y la lista nacional de la UAF llegan próximamente.

¿Qué pasa si una lista no está disponible?

La evaluación queda pendiente, sin nivel final y sin exporte, hasta que se reintenta la verificación: una falla técnica nunca deja a un cliente dado por limpio. El reintento por una falla propia de Zelantix no consume verificaciones de tu plan.

¿Zelantix está aprobado por la SSNF?

No. Zelantix no cuenta con aprobación de ningún regulador. Está diseñado alrededor del marco de la SSNF y la UAF: debida diligencia documentada, verificación en listas, revisiones periódicas y evidencia inmutable. La responsabilidad del cumplimiento sigue siendo de tu organización.

¿Cuánto dura la prueba gratis?

La prueba dura 14 días, sin tarjeta. Incluye el módulo Sector Legal completo con hasta 25 clientes, para que configures tu matriz, evalúes y verifiques casos reales. Al terminar eliges un plan; si no lo haces, no se te cobra nada porque nunca registraste un medio de pago.
¿Otra pregunta? Escríbenos